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教えて!! 生命保険の魔法のチカラ

特集・読み物


2019.11.23

もしもの時の準備編


私は地元企業で事務職をしている社会人2年目のOLです。最近、周りの先輩社員に、そろそろ生命保険に入ったらと言われました。両親と相談して入ろうと検討中です。保険会社の方から保険に入ると「税金も少し返ってくる」と教えていただいたのですが、どういったことなのでしょうか?【矢部さん(仮名)23歳】

 入社2年目お仕事頑張っていらっしゃいますね。お問い合わせの件ですが、ご自身が払い込んだ生命保険料に応じて、一定の金額が契約者(保険料負担者)のその年の所得から差し引かれる制度で「生命保険料控除」といわれる所得控除の1つになります。税率を掛ける前の所得が低くなることにより所得税、住民税の負担が軽減されるため、生命保険に加入すると税金も少し戻ってくるご案内をされたのではないでしょうか。

 「生命保険料控除」は平成24年1月1日以降に契約した生命保険は新しい制度に改正されていますので、以下の対象となる保険の範囲と年間に払い込まれた保険料の控除される額を参考にしてみてください。また加入にあたっては、①加入の目的②加入期間③保険金額などをしっかりと相談してください。


対象となる保険の範囲

年間払込保険料と控除される額 
(年間払込保険料は、その年の1/1〜12/31までに払い込んだ保険料)

生命保険料控除の手続き 
【サラリーマンの場合】
生命保険会社の発行する「生命保険料控除証明書」を「給与所得者の保険料控除等申告書」に添付し(払込が給与天引きの場合は添付不要)、勤務先に提出。
※年末調整対象者の場合

【自営業者の場合】
翌年2/16〜3/15までの所得税の確定申告において、「生命保険料控除証明書」(紛失の場合は生命保険会社で再発行が可能)を確定申告書に添付。

教えて!! 生命保険の魔法のチカラ

◎この記事を書いたのは

プルデンシャル生命保険株式会社 福山支社 シニア・コンサルティング・ライフプランナー 天満 一通 TEL:084-923-8061 (代) 福山市霞町1丁目1番地1号 福山信愛ビル8階